SNSのDMやグループチャットで投資を勧められたときは、相手を信用できるかではなく、勧誘の流れと投資先の実在性を別々に確認します。
著名人の名前、少人数の投資グループ、最初だけ出金できる画面。
一つひとつが自然に見えても、送金までの流れとして見ると違和感が見えることがあります。
送金前に立ち止まるサイン
- 知らないアカウントから「必ずもうかる」と誘われた
- グループ内の参加者が短期間で利益報告を繰り返す
- 専用アプリや見慣れない取引サイトへ案内された
- 暗号資産を個人のウォレットへ送るよう求められた
警察庁は、SNS型投資詐欺で暗号資産や投資アプリが実在するか、勧誘者がなりすましではないかを確認するよう案内しています。
相手のプロフィールより、勧誘の順番を見る
アイコンや投稿内容だけで、アカウントの実在性を確かめることは難しいものです。
そこで「誰から紹介されたか」「どこへ移動させられたか」「何を送るよう求められたか」を順に並べます。
グループへ招待された
投資経験者を装う投稿が続き、個別チャットへ誘導される流れがあります。
参加者の発言だけを根拠にせず、URL、運営者情報、登録状況を別に確認してください。
少額の利益や出金画面を見せられた
画面の数字だけでは、外部で取引された事実までは分かりません。
次の送金を求められる前に、案内元のURLと入出金条件を保存します。
投資先を確認する順番
確認を一度に済ませようとすると、相手の説明に引っ張られます。
- 相手が送ってきたURLを保存する
- 事業者名、所在地、連絡先を公式情報と照らす
- 日本向けに暗号資産交換サービスを行う業者なら、登録情報を確認する
- 送金先や出金条件が途中で変わっていないかを見る
登録情報を確認するときの具体的な見方は、暗号資産交換業者の登録を確認する方法に分けてまとめています。
「急がないと枠がなくなる」と言われたら
期限や特別枠の話が出ても、その場で送金する必要はありません。
金融庁は、暗号資産を含む投資を一方的に勧める勧誘や、無登録業者との取引に注意を促しています。
相手の返事を待つより、画面を保存して第三者に見てもらうほうが、落ち着いて確認できます。
すでに送金してしまった場合
相手とのやり取りを消さず、送金先アドレスとTXID、案内されたサイトを残します。
その後の相談順は、仮想通貨を送金した後の相談順から確認できます。
よくある質問
友人から紹介された話なら安心ですか？
紹介者自身が被害に気づいていない可能性もあります。相手との関係とは別に、投資先・登録情報・送金先を確認してください。
SNSアカウントをブロックしてよいですか？
安全確保を優先しつつ、可能なら表示名、URL、会話、日時を保存してから設定を変更します。
※この記事は特定のアカウントやサービスを詐欺と断定するものではありません。投資・送金は自己責任であり、利用中サービスと公的機関の公式情報を確認してください。